九五至尊娱乐城2
www.95zz44.com
 合规专栏
https://www.9599988.net/
合规专栏

一、合规风险管理

(一)合规理念

合规人人有责,合规缔造代价
1、合规的界说
合规是指公司及其员工和营销员的保险经营管理行动应合适法律法规、羁系机构划定、行业自律法则、市场老例、公司内部管理制度和诚笃取信的品德原则。
2、合规风险的界说
合规风险是指公司及其员工和营销员果不合规的保险经营管理行动激发法律责任、羁系惩罚、财政丧失或名誉丧失的风险。
3、合规风险管理
合规风险管理是公司片面风险管理的一项核心内容,也是施行有用内部节制的一项基础性事情。

(两)合规风险管理的方针

  • 确保公司服从有关法律法规
  • 确保公司成立针对各项庞大风险产生后的危急处置筹划,庇护公司不果灾害性风险或报酬失误而蒙受庞大丧失
  • 确保公司有关规章制度和为实现谋划方针而采纳庞大办法的贯彻执行,保障经营管理的有效性,进步谋划勾当的服从和结果,低落实现谋划方针的不确定性
  • 确保内内部,尤其是公司取股东之间实现实在、靠得住的信息相同,包罗体例和供给实在、靠得住的财务报告
  • 确保将风险节制正在取总体目标相适应并可接受的范围内

(三)合规风险管理的基本原则

  • 正当原则
    任何公司轨制的触及内容必需服从国度的各项法例
  • 片面体系原则
    公司的合规管理必需片面、完备,浸透到各项业务历程和操纵环节
  • 有用原则
    公司的内控合规扶植应合适公司和市场的实际情况,可以有效地避免毛病取短处,发生服从和效益
  • 防备原则
    公司的内控合规重在防备,如构造节制、人事节制、纪律节制等均为事前节制
  • 权责明白原则
    按照业务运作流程设置响应的岗亭,明白各岗亭的义务及功课权限,只管做到权责相婚配

两、有关合规管理的羁系划定

《保险公司内部节制基本准则》——保监发[2010]69号
《保险公司合规管理指引》——保监发[2007]91号
《保险公司风险管理指引》——保监发[2007]23号
《保险公司内部节制评价措施(试行)》——保监发[2006]6号